区块链与外汇行业

作者:数汇金融 时间:2018-01-14 20:34

原标题:区块链与外汇行业

原标题:区块链与外汇行业

【数汇导读】

“区块链是顺之者昌,逆之者亡的伟大技术革命。”徐小平的一番评论,不仅刷爆朋友圈;还引发了一阵投资热潮,区块链领域的任何公司,都变得很疯狂很火爆。区块链技术已经渐渐从金融科技(FinTech)为代表的领域开始,衍生到数字资产交易、供应链管理、人工智能等多个领域。这项全新的技术将会打破很多行业的发展模式。那么区块链技术会对外汇行业发展产生什么影响?

今天我们就来聊一聊区块链技术以及对外汇行业的影响。

【正文】

什么是区块链?

区块链(blockchain)的概念最早由比特币的创始人中本聪于2008年的论文《比特币:一种点对点的电子现金系统(Bitcoin:A Peer-to-Peer Electronic Cash System)》中首次提出。并在2009年创立了比特币社会网络,开发出第一个区块,即“创世区块”。

区块链技术基于去中心化的对等网络,用开源软件把密码学原理、时序数据和共识机制相结合,来保障分布式数据库中各节点的连贯和持续,使信息能即时验证、可追溯、但难以篡改和无法屏蔽,从而创造了一套隐私、高效、安全的共享价值体系。

区块链共享价值体系首先被众多的加密货币效仿,并改进了工作量证明和算法,如采用权益证明和SCryptc算法。随后,区块链生态系统在全球不断进化,出现了首次代币发售ICO( Initial Coin Offering);智能合约区块链以太坊;“轻所有权、重使用权”的资产代币化共享经济;以及区块链国家。目前,人们正在利用这一共享价值体系,在各行各业开发去中心化电脑程序(Decentralized applications, Dapp),在全球各地构建去中心化自主组织和去中心化自主社区(Decentralized autonomous society, DAS)。

区块链技术对外汇行业的影响

降低外汇交易的清算结算风险

清算和结算是外汇交易的重要环节,信息技术的发展革新了全球外汇市场的清算系统。鉴于金融体系的相互关联性,一个大额交易的清算失败将触发一系列的违约。风险在于资金跨境结算只在货币母国央行正常的上班时间内进行,而清算双方可能处于不同的时区,若外汇交易的一方在另一方之前清算,等待对方结算的一方将面临交易对手违约的风险。如果外汇交易者进行交易,支付了应付的货币而没有同时获得应得的货币,则外汇交易者就会面临汇率变动或失去应得货币的损失。风险来源于双方付款的非同步性。

而区块链本质上是一种解决信任问题、降低信任成本的信息技术方案,无需信用累积就可以保证数据的完整性,因为所有的这些数据都记录在不可篡改的区块链上,因此在外汇交易中就省去了集中验证身份证的繁杂步骤,整个过程完全透明,并且追踪起来十分安全和容易,如此一来可以帮助经纪商加快交易的清算和结算,交易风险大大降低。

提高交易效率、降低成本

外汇交易的一般流程是,交易的一方将资金转给中间商,如外汇结算服务商CLS,CLS会一直持有交易初始方的资金,直到交易对手提供资金。这个过程存在的问题是,第一方的资金在结算完成之前,都会冻结在特定的交易中,而整个过程往往需要一天。这就导致外汇市场的交易变得很慢。

区域链技术可以让外汇交易更快,成本也更低。因为基于区域链技术的交易模式,不存在任何的中心机构,也不存在中心服务器。所有的交易都发生在每个人的电脑或者手机安装的客户端应用程序中,直接省去了交易的佣金成本或者中间手续费。无论是跨境转账还是境内转账,这种去中心化的方式不仅降低了交易成本也提高了交易速度。

增强外汇交易安全

全球外汇市场日均交易量高达6万亿美元,每日吞吐量如此庞大的外汇交易市场,其系统的稳定性和安全性则显得至关重要。

区块链具有天然的安全防御机制。因为每个数据块中包含了一定时间内的系统全部信息交流数据,并用密码学的方法予以了加密,从一开始就杜绝了安全漏洞。当交易发生时,区块链网络中的矿工(Miner)利用算法解密验证交易创造出新的数据块记录,这个数据块将被安置到上一个数据块末端继续传播下去。

整个过程必须得通过复杂的数字签名、数字特征算法和计算验证等来完成,每个数据块在验证过程中不断被记录,每个节点都可以被追踪。使得外汇交易中可以做到完全透明的、可追踪的交易过程,同时其稳定性和安全性相较之前更为可靠。有数据显示,即使区块链遭受攻击,攻击者只有攻破超过51%的节点才能篡改信息,但是在一个足够大的区块链系统中,成本极高,可以认为是基本不可能的。

为外汇监管提供便利

外汇市场的主要交易方式是OTC(Over TheCounter,即柜台交易,又称场外交易)模式,交易边界的国际性意味着缺乏集中、统一的监管机构,因此外汇交易的监管问题一直都是行业的难题。

根据上文可知,区块链的数据有系统自行验证记录,无需身份验证,无需监管部门的数据采集,更无需企业上报,这将大大降低监管成本并提高监管效率。同时,由于其数据块的稳定性和可靠性,决定了区块链技术在应用外汇监管时保证了数据的精准和数据安全。此外,数据块的不可篡改以及数据节点的可追踪都为监管提供了极大的便利,增进监管的高效进行。

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